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财富管理转型迈入"买方投顾"时代 券商深度改造传统生意业务部

  • 作者:admin    最后更新:2020-06-28 18:09    点击数:
  •   财富管理转型迈入“买方投顾”时代 券商深度改造传统生意业务部

      近两年,券商财富管理转型起终是走业炎度话题。日前,新上市的中泰证券公布其深化财富管理的改革方案,内部机关架构调整力度颇大。实际上,众家券商围绕财富管理转型做的架构调整和战略布局也已初具雏形,按照各自先天摸索出响答的路径。

      在券商人士看来,随着基金投顾试点落地,“买方投顾”模式有看成为财富管理转型破局的关键,机构将渐渐从卖方经纪转型为买方投顾及资产配置上,添重利润并实现战略转型,其中生意业务部传统模式改造也将成为重点。

      调架构追求财富管理转型

      买方投顾模式成重要路径

      近年来,券商在财富管理转型行为不息,从机关管理架构调整,到产品系统和财富管理工具搭建,以及一线生意业务部的深度改造,都不寝陋到,券商转型的信念之大。

      日前,中泰证券宣布对经纪业务部分机关架构进走大刀阔斧的改革,撤销财富管理部,新设金融产品部、综相符金融部,经纪业务部、网络金融部架构设立不变,同时,将经纪业务管理委员会将更名为财富管理委员会。

      从机关架构深度调整着手,切入财富管理转型,这也是现在不少头部券商进走战略布局行为。此前,中信证券、东方证券、兴业证券、国泰君安证券等先后将经纪业务部分调整为财富管理总部,新设财富管理或综相符金融等部分。华泰证券尝试突破互金模式,推走“周详数字化”,打造线上线下一体化的客户运营模式。

      尽管现在走业转型集体尚属于“摸着石头过河”,但众家机构在转型过程中也形成了必定的财富管理业务特色。

      招商证券财富管理有关负责人外示,公司在深化财富管理转型方面,以总量添强、结构改善、成绩卓异为做事现在的,经过挑供资产配置服务,将客户资产渐渐转化为金融产品,实现公司收入结构的转型,减缓佣金降低带来的冲击。“在服务能力建设方面,招商将着力打造线上线下联动服务模式,一方面,经过扩大财富顾问团队周围、优化财富顾问分级培训系统等,竖立财富顾问队伍;另一方面,渐渐构建完善的客户画像和产品画像,以场景化的智能投顾 人造投顾的线上线下联动服务模式,最大化升迁财富顾问服务效率和客户服务体验。”

      在业妻子士看来,异日券商财富管理转型,将大趋势上从“卖方投顾”转为“买方投顾”,如何在产品建设和管理能力上进走升级转型,也成为破局的关键。

      从中泰证券的架构调整看到,将深化金融产品的归口管理、标准制定和把关,产品出售模式也将渐渐转为买方产品配置为主导的模式,将参与公募基金产品管理系统建设,这也和现在走业将“买方投顾”模式纳入转型战略的思想不谋而相符。

      兴业证券财富管理有关负责人外示,公司坚持走“中央化、精品化、定制化”的产品路线,图片中心赓续为客户甄选特出的投资产品。“吾们不走超市选购之路,期待是精品买手店的概念,挑选产品的前挑是‘益产品、益友人’。给客户配置时,也会考虑择时在一个相对矮位的情况下让客户去介入,即‘益时机’。”

      安信证券有关人士认为,买方投顾模式可解决券商经纪业务的痛点。券商经纪业务的痛点在于代理买卖证券佣金率赓续下跌、生意业务部效率矮,投顾能力无法发挥。而买方投顾模式是一栽轻资本高利润的业务模式,可贡献安详的收入,有效改善生意业务部效率、发挥投顾能力和挑高内部协同效答,有助于公司估值升迁。

      专科询问理念排泄业务

      优化生意业务部考核系统

      要想顺当转型,搭建适宜财富管理转型的思想、模式及考核系统是关键,这已成为业内共识。

      上述招商证券财富管理有关负责人外示,一线生意业务部是财富管理转型落地的关键实走者,一线财富管理人员能够从两方面升迁能力,一是客户分层分类管理方面,能够按照客户类型迥异,向迥异客户挑供个性化的专科服务;二是财富管理工具方面,经过总部财富管理品台精准把握客户需要,为向客户挑供便捷、高效、迥异化的服务。

      国金证券有关业务负责人外示,公司内部同一了思路且首先贯彻到了一线员工,同时,将财富管理行为客户服务的中央,在专科询问服务规范中纳入了资产配置服务、月度跟踪提出、理财跟踪等顾问级服务。

      此前,有不少生意业务部人士逆馈,财富管理转型能够意味着考核义务添重、收入降矮,所以广泛积极性并不高。为了尽快变化一线投顾传统思想,券商在考核系统方面的调整上也下了不少功夫。

      兴业证券财富管理有关负责人外示,公司在绩效考核方面推出了与财富管理转型相匹配的AUM考核系统,“起终坚持‘客户导向’为主线,以产品创造客户价值,以服务知足客户体验,使公司与走业的财富管理转型进走了接轨。现在公司基于AUM考核的财富管理业务发展已经初显收效。”

      国金证券有关业务负责人则外示,按照财富管理业务驱动逻辑,把公司与客户益处相反性行为培训、绩效考核等有关制度的起程点。公司对专科队伍的激励措施做了进一步的修订与完善,由传统的收入考核升级为服务资产周围(AUA)以及客户资产利润率等指标考核,表现了员工与客户益处相反性。

      此外,各家机构也期待添大对人才培训和考核的投入,对传统投顾队伍进走深度改造,形成相符财富管理战略思想的新式团队。

      “为有效撑持业务转型升级,公司在人才引进和教育方面做了诸众追求和实践,如积极拓宽人才引进渠道、应时优化财富业务激励机制、搭建响答的能力素质模型、落实全生命周期人才教育模式及培训系统等。”上述国金证券有关业务负责人外示。

      据上述招商证券财富管理有关负责人介绍,围绕财管转型,招商证券开展了一系列培训,经过优化考核指标,引导一线人员从以去的重“出售产品”渐渐转向重“持有产品”,在平时服务中,经过不息广泛金融市场知识,做益投资者哺育的基础上,协助客户做益资产配置,实现财富转型。

      记者 张莉

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